Si estás a punto de recibir una herencia que ronde los 500 mil pesos; es necesario reportar ese capital al SAT; estos y otros datos más lo explicamos aquí…

La herencia representa una excelente oportunidad para ampliar el patrimonio de una persona. Pero, OJO, pocas personas saben que criterios seguir en caso de convertirse en beneficiarios de algún bien que exceda los 500 mil pesos; es decir, primero que nada y, aunque no les gusta a varios, hay que dar aviso al Servicio de Administración Tributaria (SAT) en su declaración anual dentro del rubro de información, según datos de bbva.com.

TESTAMENTO EN PROCESO 

Luego y, aunque es un proceso difícil de manejar para el testador (persona que decide libremente hacer testamento), hacer un testamento, determina el destino de todos sus bienes para después de su muerte y garantiza que estos bienes se repartan de manera adecuada.

De acuerdo con la Comisión de Comunicación del Colegio de Notarios de la Ciudad de México, en la Ciudad de México sólo el 20% de la población cuenta con este documento.

¿DÓNDE HACER EL TRÁMITE?

En México puede testar ante notario público cualquier persona mayor de 16 años que cuente con una identificación oficial con fotografía y se encuentre en pleno uso de sus facultades mentales, eso sí, los costos pueden variar dependiendo del estado de la República en que se realice.

El blog de esta institución bancaria nos explica que, en caso de no determinarse en el testamento, la ley señala quiénes son las personas que van a recibir los bienes. Normalmente se empezará por los parientes más cercanos.

Este paso complicará los trámites necesarios para la adjudicación de la herencia. ¿Cómo es esto?, sí, habrá que hacer gastos extra para los herederos, llegando a generar problemas y pleitos entre ellos e incluso, existe la posibilidad de que la resolución no fuera la última voluntad del testador.

Ahora bien, ¿cuál es procedimiento para reclamar una herencia?, checa la lista:

1.- Se debe obtener el certificado de defunción del testador y acudir con el notario para solicitar una copia certificada del testamento

2.- Se hace un inventario de bienes y deudas:

• Los inmuebles se solicitan ante el registro de la propiedad
• Los saldos bancarios en la entidad donde el fallecido tenía la cuenta
• Los vehículos ante la Secretaría de Movilidad correspondiente

3.- Se procede con el documento de partición de herencia, que consiste en adjudicar a cada heredero una parte concreta de los bienes dejados por el testador. En el documento se reúnen el inventario de bienes, las identificaciones oficiales de los herederos y la posible adjudicación que corresponda a cada uno de ellos y que posteriormente se inscribirá en el registro público de la propiedad dando así por terminada la sucesión

LOS PASOS ANTE LA SHCP

La adquisición de una herencia no causa impuestos cuando se trata de bienes muebles como artículos personales, vehículos, joyas o dinero, pero sí en el caso de inmuebles, donde causa un impuesto por adquirirlos que varía según el valor de los mismos.

Sin embargo, en cualquiera de los casos, una herencia que exceda los 500 mil pesos debe ser  registrada por el beneficiario en su declaración anual a fin de evitar problemas con el SAT. Este organismo, a partir del año 2014, mejoró su sistema al posibilitar las declaraciones por internet, facilitando este proceso a los contribuyentes.

Y una recomendación final para quienes, sin pensarlo, estarían a punto de recibir una cantidad similar: una buena manera de aprovechar esta entrada extra de dinero es colocarla en un Fondo de Inversión donde se puede a acceder a diferentes alternativas de inversión y rentabilidad.

 

FUENTE: mibolsillo.com

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