{"id":139159,"date":"2023-08-18T18:44:25","date_gmt":"2023-08-19T01:44:25","guid":{"rendered":"https:\/\/www.feeling.com.mx\/site\/?p=139159"},"modified":"2023-08-18T18:44:25","modified_gmt":"2023-08-19T01:44:25","slug":"cartel-de-sinaloa-confiesa-lava-millones-de-dolares-mediante-remesas-a-mexico","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.feeling.com.mx\/site\/139159\/cartel-de-sinaloa-confiesa-lava-millones-de-dolares-mediante-remesas-a-mexico.html","title":{"rendered":"C\u00e1rtel de Sinaloa confiesa: lava millones de d\u00f3lares mediante remesas a M\u00e9xico"},"content":{"rendered":"

\"Radioformula<\/a><\/p>\n

Reuters revel\u00f3 que los c\u00e1rteles est\u00e1n utilizando las remesas para enviar ganancias il\u00edcitas a M\u00e9xico y as\u00ed poder ‘lavar’ su dinero.
\n<\/strong><\/p>\n

Una madre mexicana entr\u00f3 en un banco en su ciudad natal de Culiac\u00e1n, en el estado mexicano de Sinaloa, donde esperaba una remesa de 8 mil d\u00f3lares de los Estados Unidos. Retir\u00f3 los fondos en moneda local, luego cruz\u00f3 la ciudad y deposit\u00f3 casi todo en cuentas en dos bancos diferentes.<\/p>\n

El dinero enviado a casa por los trabajadores migrantes es un salvavidas para millones de mexicanos. Pero la mujer nunca hab\u00eda conocido a la persona que le transfiri\u00f3 los fondos, ni a los due\u00f1os de las cuentas donde tom\u00f3 el efectivo. Lo que ella s\u00ed sab\u00eda: El Cartel de Sinaloa, uno de los grupos narcotraficantes m\u00e1s grandes del mundo, hab\u00eda arreglado cuidadosamente el trato para repatriar las ganancias de las ventas de drogas en Estados Unidos a M\u00e9xico disfrazadas de remesas de rutina.<\/p>\n

Su corte: 230 d\u00f3lares convertidos a pesos mexicanos.<\/p>\n

Fue el comienzo del dinero f\u00e1cil para la mujer, quien dijo que anteriormente hab\u00eda tenido problemas para llegar a fin de mes limpiando casas. Al recordar ese d\u00eda de abril de 2014 para Reuters, estim\u00f3 que hab\u00eda ganado unos 17 mil d\u00f3lares a lo largo de los a\u00f1os reclutando a otros para el plan y cobrando remesas por un total de cientos de miles de d\u00f3lares, pero nunca demasiado o con demasiada frecuencia, para evitar el escrutinio de las autoridades bancarias. Dijo que un vecino la meti\u00f3 en el juego y que nunca hab\u00eda conocido a sus jefes en persona.<\/p>\n

\u201cTodo fue por tel\u00e9fono\u201d, dijo, \u201cy los n\u00fameros de tel\u00e9fono cambiaban cada vez\u201d.<\/p><\/blockquote>\n

La mujer mostr\u00f3 a Reuters mensajes de WhatsApp en su tel\u00e9fono que, seg\u00fan dijo, eran de traficantes que coordinaban la recogida y entrega de sus remesas. Uno de principios de 2022 dec\u00eda: \u201cTe est\u00e1n esperando afuera. Ellos saben qui\u00e9n eres. Dales el dinero\u00bb.<\/p>\n

La madre de Culiac\u00e1n es parte de un ej\u00e9rcito de civiles reclutados por el Cartel de Sinaloa y otros sindicatos de drogas en todo M\u00e9xico para ayudar a mover las ganancias de las drogas il\u00edcitas obtenidas en los Estados Unidos al sur de la frontera. El plan delictivo se basa esencialmente en la vasta red legal de empresas de transferencia de dinero que ayudan a los trabajadores migrantes a enviar dinero a sus familias.<\/p>\n

Las remesas a M\u00e9xico, que provienen casi en su totalidad de EU, alcanzaron un r\u00e9cord de 58 mil 500 millones de d\u00f3lares el a\u00f1o pasado, seg\u00fan datos del banco central de M\u00e9xico. Eso es un aumento de 25 mil millones, o 74 por ciento, en comparaci\u00f3n con 2018, cuando el presidente Andr\u00e9s Manuel L\u00f3pez Obrador lleg\u00f3 al poder. La econom\u00eda de M\u00e9xico ha tardado en recuperarse de la pandemia de coronavirus, un factor que ha impulsado la migraci\u00f3n a Estados Unidos en los \u00faltimos a\u00f1os junto con las remesas que los trabajadores env\u00edan a casa.<\/p>\n

A medida que las remesas leg\u00edtimas se han disparado, se ha vuelto cada vez m\u00e1s f\u00e1cil para los c\u00e1rteles disfrazar sus ganancias mal habidas en peque\u00f1as transferencias enviadas a personas promedio en todo M\u00e9xico que no tienen v\u00ednculos obvios con el crimen organizado, seg\u00fan cuatro funcionarios de seguridad de Estados Unidos y M\u00e9xico.<\/p>\n

Los c\u00e1rteles est\u00e1n inundados de efectivo de las ventas estadounidenses de fentanilo, coca\u00edna, hero\u00edna, metanfetaminas y marihuana. En la actualidad, hasta el 10 por ciento de todas las remesas con destino a M\u00e9xico pueden ser dinero de la droga movido por organizaciones criminales como el C\u00e1rtel de Sinaloa y el C\u00e1rtel Jalisco Nueva Generaci\u00f3n, seg\u00fan un funcionario del gobierno de EU, que trabaja en finanzas il\u00edcitas y pidi\u00f3 el anonimato porque no es autorizado a hablar p\u00fablicamente sobre el tema. <\/p>\n

Un informe de marzo del think tank mexicano \u00abSignos Vitales\u00bb estim\u00f3 que al menos 4.4 mil millones de d\u00f3lares, o el 7.5 por ciento, de las remesas enviadas a M\u00e9xico el a\u00f1o pasado podr\u00edan provenir de actividades ilegales.<\/p>\n

Varias caracter\u00edsticas del sector de las remesas lo convierten en un veh\u00edculo atractivo a trav\u00e9s del cual los fondos delictivos pueden ingresar al sistema financiero, seg\u00fan cuatro ejecutivos de la industria y funcionarios encargados de hacer cumplir la ley de M\u00e9xico y EU. El principal de ellos es el alcance mundial de esta red y las transacciones en efectivo de tama\u00f1o modesto que la impulsan. Los requisitos de identificaci\u00f3n para tales transferencias son m\u00e1s flexibles que los necesarios para establecer una cuenta bancaria formal o para transferir sumas significativas de dinero.<\/p>\n

Anteriormente se han documentado casos de grupos delictivos que utilizan servicios populares de transferencia de dinero para realizar actividades ilegales. Reuters inform\u00f3 anteriormente sobre c\u00f3mo las pandillas que operan en ambos lados de la frontera entre Estados Unidos y M\u00e9xico han secuestrado a trabajadores migrantes y los han retenido para pedir rescate.exigiendo que los familiares transfieran remesas para liberarlos .<\/p>\n

Ahora, la agencia de noticias es la primera en detallar c\u00f3mo las bandas mexicanas de narcotraficantes han aprovechado las redes de remesas leg\u00edtimas para repatriar sus ganancias de la droga en Estados Unidos, y los factores que hacen que esta actividad sea tan dif\u00edcil de detectar y frustrar para las autoridades.<\/p>\n

Reuters entrevist\u00f3 a dos docenas de residentes de M\u00e9xico que dijeron que el Cartel de Sinaloa les hab\u00eda pagado para actuar como conductos de remesas, entregando el dinero a los operativos del cartel despu\u00e9s de recibirlo. Los registros de ocho casos judiciales federales de EU y las entrevistas con una docena de expertos de la industria, analistas y agentes de la ley en ambos lados de la frontera pintan una imagen detallada de c\u00f3mo funciona la empresa criminal.<\/p>\n

Siete empresas de transferencia de dinero y bancos que respondieron a las consultas de Reuters dijeron que trabajan constantemente para frustrar a los delincuentes. Western Union, con sede en Colorado, el operador de transferencia de dinero m\u00e1s grande del mundo, dijo en un comunicado que dedica \u00abrecursos significativos para ayudar a detectar y disuadir el mal uso de nuestros servicios\u00bb.<\/p>\n

Jorge God\u00ednez, director para las Am\u00e9ricas de WorldRemit, un servicio de transferencia de dinero con sede en Londres, se mostr\u00f3 esc\u00e9ptico de que los estafadores recurran a las remesas para mover grandes sumas de dinero en peque\u00f1as porciones.<\/p>\n

\u201cTendr\u00edan que hacer muchas transacciones\u201d, dijo God\u00ednez. \u201cNo lo descarto, pero es un poco m\u00e1s de trabajo\u201d.\n<\/p><\/blockquote>\n

Pero los sindicatos de drogas parecen estar haciendo precisamente eso, debido en parte al coronavirus.<\/p>\n

El uso de remesas para mover el dinero del narcotr\u00e1fico se vio potenciado por la pandemia de COVID-19 despu\u00e9s de que las rutas de viaje establecidas desde hace mucho tiempo se vieran alteradas por cierres y medidas de confinamiento, seg\u00fan cuatro funcionarios de seguridad de Estados Unidos y M\u00e9xico.<\/p>\n

Entre marzo de 2020 y noviembre de 2021, la frontera entre EU y M\u00e9xico estuvo cerrada a todos los viajes, excepto a los \u00abesenciales\u00bb. Eso hizo que el m\u00e9todo tradicional de repatriaci\u00f3n de las ganancias de las drogas (el contrabando masivo de dinero en efectivo escondido en autom\u00f3viles, camiones y remolques de carga hacia el sur) fuera mucho m\u00e1s dif\u00edcil. Los traficantes recurrieron a otros medios, dijeron las fuentes de seguridad, lo que result\u00f3 en una mayor dependencia de las remesas. Es un enfoque que ha perdurado incluso cuando la emergencia de salud p\u00fablica ha retrocedido, dijeron, porque las redes que establecieron los narcos son efectivas.<\/p>\n

En una se\u00f1al de creciente preocupaci\u00f3n dentro del gobierno de los EU, la oficina del Director de Inteligencia Nacional, el principal proveedor de inteligencia del presidente, incluy\u00f3 por primera vez este a\u00f1o en su Informe anual de evaluaci\u00f3n de amenazas sobre la \u201cexplotaci\u00f3n de canales leg\u00edtimos de remesas\u201d por parte de organizaciones delictivas transnacionales para lavar dinero. El informe no destac\u00f3 a ninguna empresa de transferencia de dinero.<\/p>\n

El uso de tales transferencias por parte de los narcos no es un fen\u00f3meno nuevo, pero el enorme aumento de las remesas de Estados Unidos a M\u00e9xico en los \u00faltimos a\u00f1os \u201cayuda a ofuscar esta pr\u00e1ctica\u201d, seg\u00fan una persona familiarizada con el informe. Se cree que el Cartel de Sinaloa y el Cartel de Jalisco Nueva Generaci\u00f3n se encuentran entre los sindicatos de la droga que utilizan las remesas para repatriar las ganancias de las drogas, dijo la persona.<\/p>\n

‘Muchos a muchos’\n<\/p><\/blockquote>\n

Existe un patr\u00f3n claro sobre c\u00f3mo se lava el dinero a trav\u00e9s de las remesas, seg\u00fan el funcionario estadounidense que trabaja en finanzas il\u00edcitas, las personas que han participado en el esquema en M\u00e9xico y los documentos judiciales federales revisados por Reuters sobre procesos de lavado de dinero en Estados Unidos.<\/p>\n

En EU, gran parte del comercio de remesas se realiza a trav\u00e9s de tiendas de barrio, cadenas de tiendas minoristas y casas de cambio. Estas empresas se registran como agentes con una o m\u00e1s de las empresas de transferencia de dinero, por ejemplo, Western Union, y exhiben los logotipos familiares de estas empresas en sus tiendas para atraer a los clientes. Los minoristas reciben capacitaci\u00f3n de las empresas de transferencia de dinero sobre c\u00f3mo usar sus plataformas tecnol\u00f3gicas, detectar transacciones sospechosas y cumplir con las leyes estadounidenses contra el lavado de dinero. A los agentes se les paga una comisi\u00f3n por cada transacci\u00f3n que procesan. Los clientes pueden traer dinero en efectivo a estos escaparates y enviarlo al extranjero. Ni los remitentes ni los destinatarios est\u00e1n obligados a tener una cuenta bancaria.<\/p>\n

Esta red fragmentada es clave para el funcionamiento del esquema, seg\u00fan las personas y los documentos. Aunque las empresas de transferencia de dinero tienen sistemas internos dise\u00f1ados para detectar y reducir la actividad ilegal, los controles se basan en gran medida en verificaciones realizadas cara a cara con los clientes a nivel de tienda. Por lo tanto, las protecciones son tan s\u00f3lidas como la honestidad y la diligencia de estos agentes familiares, algunos de los cuales supuestamente est\u00e1n aliados con narcotraficantes, seg\u00fan fuentes policiales y los ocho casos judiciales federales revisados por Reuters que involucraron presunto lavado de dinero. de dinero de la droga a trav\u00e9s de transferencias de dinero.<\/p>\n

El senador republicano estadounidense John Cornyn de Texas present\u00f3 en 2019 un proyecto de ley que requerir\u00eda que el Secretario del Tesoro analice el uso de remesas por parte de delincuentes para el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas, y proponga una estrategia para detenerlo. Esa legislaci\u00f3n propuesta se convirti\u00f3 en parte de un proyecto de ley m\u00e1s amplio contra el lavado de dinero presentado el a\u00f1o pasado por el senador Chuck Grassley de Iowa que no se someti\u00f3 a votaci\u00f3n en el Congreso.<\/p>\n

\u201cLa crisis de sobredosis en Estados Unidos hace que atacar a los c\u00e1rteles en su bolsillo sea a\u00fan m\u00e1s urgente\u201d, dijo Grassley en un comunicado a Reuters. Dijo que est\u00e1 trabajando para reintroducir la legislaci\u00f3n.\n<\/p><\/blockquote>\n

La Red de Ejecuci\u00f3n de Delitos Financieros (FinCen) del Departamento del Tesoro de EU, cuyo trabajo es frustrar el lavado de dinero, dijo en un comunicado enviado por correo electr\u00f3nico que \u00absupervisa y eval\u00faa constantemente los asuntos de cumplimiento\u00bb contra las instituciones financieras, incluidas las empresas de remesas. La declaraci\u00f3n dec\u00eda que FinCen, como cuesti\u00f3n de pol\u00edtica, no comenta sobre las investigaciones ni confirma si se est\u00e1 realizando una investigaci\u00f3n.<\/p>\n

Actualmente, la ley de EU exige que los transmisores de dinero mantengan registros de todas las transacciones de 3 mil d\u00f3lares o m\u00e1s durante cinco a\u00f1os, incluidos los nombres y direcciones de las personas en ambos extremos de cada transferencia. La actividad sospechosa debe ser reportada a FinCen. Para pasar desapercibidos, los delincuentes tienden a mantener sus transacciones por debajo del umbral de 3 mil, seg\u00fan los documentos judiciales y las personas que dijeron que lavaron dinero de esta manera.<\/p>\n

Las tiendas de remesas tambi\u00e9n tienen sus propios procedimientos internos, y muchas requieren rutinariamente que los remitentes muestren una identificaci\u00f3n y proporcionen n\u00fameros de tel\u00e9fono para transferencias de cualquier tama\u00f1o. Pero esta informaci\u00f3n se fabrica f\u00e1cilmente, en particular por parte de personas corruptas que manejan estos escaparates, lo que dificulta que las fuerzas del orden identifiquen patrones, seg\u00fan documentos de los ocho casos federales y funcionarios en ambos lados de la frontera.<\/p>\n

El proceso de dividir grandes cantidades de dinero en transacciones m\u00e1s peque\u00f1as para evitar los requisitos de presentaci\u00f3n de informes se conoce com\u00fanmente como \u00abpitufeo\u00bb o \u00abestructuraci\u00f3n\u00bb. La movilizaci\u00f3n de un gran n\u00famero de personas o \u201cpitufos\u201d para enviar y recibir esas modestas sumas se denomina \u201cmuchos a muchos\u201d por parte de los agentes de las fuerzas del orden estadounidenses.<\/p>\n

Los c\u00f3mplices con sede en EU que env\u00edan dinero al sur pueden obtener sobornos de los c\u00e1rteles de hasta el 10 por ciento del valor de las transferencias individuales que rara vez superan los mil d\u00f3lares, seg\u00fan el funcionario estadounidense y una acusaci\u00f3n federal de 2019 de presuntos delincuentes que dirigen una red de lavado de dinero en Ohio.<\/p>\n

El tama\u00f1o promedio de las remesas enviadas a M\u00e9xico en 2022 fue de 390 d\u00f3lares, seg\u00fan datos del banco central del pa\u00eds. Esos fondos a menudo se env\u00edan a comerciantes mexicanos, incluidas tiendas de conveniencia, supermercados, farmacias y grandes almacenes.<\/p>\n

Dos docenas de pitufos con sede en M\u00e9xico que dijeron trabajar para el C\u00e1rtel de Sinaloa dijeron a Reuters que prefieren tratar con minoristas porque esos negocios tienden a hacer menos preguntas que los bancos. Dijeron que, por lo general, deben mostrar su tarjeta de identificaci\u00f3n oficial de votante; proporcionar el nombre del remitente y su relaci\u00f3n con esa persona; y presentar un n\u00famero de seguimiento de transacciones que los remitentes comparten solo con los destinatarios: detalles que el c\u00e1rtel les proporciona de antemano a trav\u00e9s de mensajes de texto o mensajes de Whatsapp.<\/p>\n

Los receptores en M\u00e9xico generalmente se quedan con el 1 por ciento de las ganancias como compensaci\u00f3n, dijeron las personas, y los nuevos reclutas se embolsan una mayor parte en su primera transacci\u00f3n para atraerlos a la estafa. Los funcionarios de seguridad dijeron que a los pitufos mexicanos se les paga menos que a sus contrapartes estadounidenses porque el riesgo de arresto es menor. Una b\u00fasqueda de Reuters de registros judiciales mexicanos que datan de 2012 no arroj\u00f3 ning\u00fan caso relacionado con el lavado de dinero a trav\u00e9s de remesas.<\/p>\n

La presidencia y la Procuradur\u00eda General de la Rep\u00fablica de M\u00e9xico no respondieron a las solicitudes de comentarios sobre la estrategia del pa\u00eds para combatir el presunto lavado de dinero a trav\u00e9s de las remesas. La Unidad de Inteligencia Financiera, que investiga los delitos financieros, tambi\u00e9n se neg\u00f3 a comentar.<\/p>\n

En Estados Unidos, al menos siete casos de narcotr\u00e1fico que involucraron el uso de remesas para enviar ganancias a M\u00e9xico han sido procesados con \u00e9xito desde 2017 en tribunales federales de Colorado, Georgia, Ohio, Oklahoma, Texas, Virginia y el estado de Washington. Colectivamente, esos casos involucraron el lavado de m\u00e1s de 100 millones de d\u00f3lares entre 2013 y 2020, seg\u00fan documentos judiciales presentados por los fiscales. Al menos 81 personas acusadas en esos casos se han declarado culpables de delitos que incluyen conspiraci\u00f3n para cometer lavado de dinero y distribuir narc\u00f3ticos, y posesi\u00f3n ilegal de armas de fuego.<\/p>\n

\u00abEstos acusados utilizaron su capacitaci\u00f3n contra el lavado de dinero para ayudar a que las ganancias de las drogas fluyan a M\u00e9xico sin ser detectadas.\u201d, anunci\u00f3 la Oficina del Fiscal Federal, Distrito Norte de Georgia, en 2017 sobre las declaraciones de culpabilidad de nueve trabajadores de tiendas de remesas del \u00e1rea de Atlanta acusados de transferir dinero del narcotr\u00e1fico a M\u00e9xico\n<\/p><\/blockquote>\n

El entonces fiscal federal John Horn, quien proces\u00f3 el caso de Georgia, dijo que los c\u00e1rteles mexicanos \u201cpueden haber encontrado un medio efectivo a trav\u00e9s de remitentes sin escr\u00fapulos\u201d para devolver sus ganancias de drogas a M\u00e9xico, seg\u00fan un comunicado de prensa del 21 de junio de 2017 emitido en ese momento. de las acusaciones de Georgia. Horn se neg\u00f3 a comentar.<\/p>\n

El gobierno en ese caso aleg\u00f3 que 11 acusados usaron remesas para lavar m\u00e1s de 40 millones entre 2013 y 2017 en nueve peque\u00f1as empresas en el \u00e1rea metropolitana de Atlanta que ofrec\u00edan servicios de transferencia de dinero, incluida una gasolinera y un restaurante de tacos. Nueve de los acusados se declararon culpables, mientras que dos siguen pr\u00f3fugos. Todos eran gerentes de tiendas o empleados que, seg\u00fan los fiscales, aceptaron a sabiendas grandes cantidades de efectivo de los narcotraficantes, lo dividieron en peque\u00f1as transacciones para evadir los requisitos de informaci\u00f3n y lo transfirieron con los nombres de clientes ficticios a cambio de sobornos.<\/p>\n

De los nueve acusados sentenciados a prisi\u00f3n, uno permanece en prisi\u00f3n y seis fueron puestos en libertad, seg\u00fan los registros de la Oficina Federal de Prisiones, que no conten\u00edan informaci\u00f3n sobre los dos restantes.<\/p>\n

Reuters no pudo contactar a los abogados de seis de esos nueve acusados porque la mayor\u00eda de los registros del caso est\u00e1n sellados, incluidos los nombres de los abogados defensores. Los abogados que representan a tres acusados, Oscar Gustavo P\u00e9rez-Bernal, Itzayana Guadalupe P\u00e9rez-Bernal y Susan Fiorella Ayala-Chavez, no respondieron a las solicitudes de comentarios.<\/p>\n

En el caso de Ohio, los fiscales federales alegaron en 2019 que una red familiar de tres tiendas de tel\u00e9fonos celulares en Columbus que ofrec\u00edan servicios de transferencia de dinero hab\u00eda movido 44 millones de d\u00f3lares en ganancias de drogas il\u00edcitas a M\u00e9xico entre 2013 y 2019 en transacciones que nunca excedieron los mil d\u00f3lares. Esas tiendas, Express Cellular, Los Rosales y Los Rosales 2, vend\u00edan muy poca mercanc\u00eda y eran esencialmente frentes de lavado de dinero cuyos clientes reales eran traficantes de hero\u00edna, fentanilo y marihuana que pagaban a los due\u00f1os hasta el 10 por ciento de cada transferencia, dijeron los fiscales. El dinero se transfiri\u00f3 a nombre de remitentes falsos, seg\u00fan la acusaci\u00f3n, y se envi\u00f3 a Nayarit, Jalisco, Michoac\u00e1n y Sinaloa, estados mexicanos que son bastiones del crimen organizado.<\/p>\n

Entre los que se declararon culpables se encontraban cuatro familiares que operaban las tiendas de tel\u00e9fonos celulares: Jos\u00e9 Luis Rosales-Ocampo, Josue Gama-Perez, Thania Rosales-Guadarrama y Dulce Rosales-Guadarrama.<\/p>\n

Los cuatro fueron condenados a penas de prisi\u00f3n que oscilan entre los seis y los 12 a\u00f1os. Los abogados de los acusados no respondieron a las solicitudes de comentarios.<\/p>\n

Los fiscales federales en Missouri el a\u00f1o pasado revelaron cargos contra supuestos participantes en una supuesta conspiraci\u00f3n de 4.7 millones para distribuir hero\u00edna, fentanilo y metanfetaminas en suelo estadounidense y enviar parte de las ganancias a M\u00e9xico a trav\u00e9s de remesas. Entre las 44 personas acusadas se encontraban los due\u00f1os de tres peque\u00f1as tiendas de Kansas City desde donde los fiscales dicen que se transfiri\u00f3 el dinero de las drogas. Los tres propietarios, Ana Lilia Leal-Martinez, Ana Paola Banda, Maria de Lourdes Carbajal, todas de nacionalidad mexicana, se declararon inocentes.<\/p>\n

El abogado de Banda, Henri Watson, dijo que \u201cel caso es complejo y el gobierno a\u00fan no ha presentado todo el descubrimiento necesario para defender adecuadamente el caso\u201d. <\/p>\n

Empresas de env\u00edo de dinero presuntamente implicadas
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Ninguna empresa de transferencia de dinero cuyos agentes independientes quedaron atrapados en la redada fue acusada en los ocho casos federales. A\u00fan as\u00ed, los fiscales en esos casos mencionaron a varias de esas empresas en documentos judiciales porque dijeron que los acusados hab\u00edan usado sus plataformas para transferir dinero del narcotr\u00e1fico.<\/p>\n

Las empresas mencionadas fueron: DolEx con sede en Texas, Girosol con sede en Florida, Boss Revolution (propiedad de IDT Corporation con sede en Nueva Jersey), Intermex con sede en Miami, Omnex con sede en Nueva Jersey, Ria (propiedad de Euronet con sede en Kansas), California Sigue, con sede, y Transfast, con sede en Nueva York.<\/p>\n

DolEx, Girosol, Intermex, Omnex, Euronet y Sigue no respondieron a las solicitudes de comentarios. IDT se neg\u00f3 a comentar.<\/p>\n

Sangita Bricker, vicepresidenta s\u00e9nior de comunicaciones globales del gigante de pagos Mastercard, que adquiri\u00f3 Transfast en 2019, dijo que la compa\u00f1\u00eda utiliza la \u00faltima tecnolog\u00eda y las mejores pr\u00e1cticas para monitorear actividades sospechosas e informarlas a las autoridades policiales.<\/p>\n

Al menos cuatro de esas compa\u00f1\u00edas, Intermex, Ria, Sigue y Transfast, se dieron cuenta del posible lavado de dinero de las drogas en sus plataformas y se movieron para detenerlo, seg\u00fan una declaraci\u00f3n jurada de 2019 presentada por un investigador del IRS que ayud\u00f3 a los fiscales federales a acabar con el Ohio. propietarios de tiendas de telefon\u00eda celular. Cada una de las cuatro firmas investig\u00f3 transacciones sospechosas realizadas por una o m\u00e1s de las tiendas de telefon\u00eda celular que usaron sus plataformas, y luego rescindi\u00f3 sus acuerdos de agente con esas empresas entre 2015 y 2017 seg\u00fan lo que encontraron, seg\u00fan el documento.<\/p>\n

Sigue, por ejemplo, examin\u00f3 375 transacciones realizadas por Express Cellular entre marzo y agosto de 2017 y encontr\u00f3 m\u00faltiples indicadores de \u00abtransferencias electr\u00f3nicas relacionadas con el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos\u00bb, dice la declaraci\u00f3n jurada. Entre las se\u00f1ales de advertencia se\u00f1aladas en el documento: Casi dos tercios de las transacciones se enviaron al estado mexicano de \u201calto riesgo\u201d de Nayarit, un lugar reconocido como un centro de cultivo de amapola. Y muchas de las transacciones fueron por montos entre 800 y 999 d\u00f3lares, un rango que Sigue marc\u00f3 como indicativo de \u00abganancias de narc\u00f3ticos\u00bb. Sigue termin\u00f3 su relaci\u00f3n con Express Cellular en noviembre de 2017, seg\u00fan la declaraci\u00f3n jurada.<\/p>\n

El documento no indica si Sigue, Intermex, Ria y Transfast iniciaron sus investigaciones internas de las tiendas de tel\u00e9fonos celulares por su cuenta o en respuesta a las autoridades federales encargadas de hacer cumplir la ley que investigaban actividades sospechosas en esas tiendas.<\/p>\n

Algunos jugadores importantes han sido acusados en el pasado de permitir que los delincuentes usen sus redes. En 2017, Western Union, con sede en Colorado, acord\u00f3 pagar 586 millones de d\u00f3lares para resolver las acusaciones del Departamento de Justicia y la Comisi\u00f3n Federal de Comercio de EU de que no impidi\u00f3 que los delincuentes usaran su servicio para el lavado de dinero y el fraude. Como parte de ese acuerdo, la empresa acord\u00f3 fortalecer la protecci\u00f3n al consumidor y mejorar la supervisi\u00f3n de sus agentes a cambio de no ser procesada penalmente.<\/p>\n

En un comunicado enviado por correo electr\u00f3nico, Western Union dijo que la empresa \u201crealiz\u00f3 importantes inversiones en personas, procesos y tecnolog\u00eda\u201d para cumplir su acuerdo con el gobierno, que cerr\u00f3 el caso penal en marzo de 2020.<\/p>\n

‘La mayor parte de mi familia lo ha hecho’\n<\/p><\/blockquote>\n

Apenas 28 mil personas viven en la localidad sinaloense de Costa Rica, ubicada a unos 35 kil\u00f3metros al sur de Culiac\u00e1n, la capital del estado. Es una zona de baja migraci\u00f3n hacia Estados Unidos, seg\u00fan datos del gobierno mexicano. Sin embargo, Costa Rica cuenta con un pr\u00f3spero cl\u00faster financiero: all\u00ed se encuentran seis sucursales de los principales bancos del pa\u00eds, as\u00ed como tiendas de conveniencia, farmacias y otros minoristas donde los residentes pueden recoger remesas.<\/p>\n

En una visita a la ciudad el a\u00f1o pasado, Reuters vio al menos a cinco personas en motocicletas, con ri\u00f1oneras y acompa\u00f1ados por guardaespaldas, recogiendo efectivo de personas que sal\u00edan de las sucursales de Banco Azteca, Banorte y BanCoppel ubicadas en la calle principal mal pavimentada. Seis lugare\u00f1os dijeron a Reuters que estos mensajeros trabajaban para el C\u00e1rtel de Sinaloa recogiendo dinero de drogas enviado como remesas, sin dar m\u00e1s detalles.<\/p>\n

Juan de Dios G\u00e1mez, alcalde de Culiac\u00e1n cuya jurisdicci\u00f3n municipal incluye la ciudad de Costa Rica, no respondi\u00f3 a una solicitud de comentarios. Una vocera de la oficina del gobernador de Sinaloa, Rub\u00e9n Rocha, remiti\u00f3 a Reuters a la Procuradur\u00eda General de la Rep\u00fablica, que no respondi\u00f3 a una solicitud de comentarios.<\/p>\n

Grupo Elektra, propietario de Banco Azteca, dijo a Reuters en un comunicado enviado por correo electr\u00f3nico que va m\u00e1s all\u00e1 de los requisitos regulatorios est\u00e1ndar para protegerse contra el lavado de dinero y el fraude mediante el uso de tecnolog\u00eda que permite al banco realizar verificaciones de antecedentes en tiempo real de quienes utilizan sus servicios. La compa\u00f1\u00eda dijo que tiene su propia unidad de inteligencia financiera que comparte \u00abpermanentemente\u00bb informaci\u00f3n con las autoridades mexicanas que no nombr\u00f3.<\/p>\n

A\u00fan as\u00ed, reconoci\u00f3 que era dif\u00edcil eliminar a las personas a las que se les paga para realizar transacciones en nombre de otra persona. <\/p>\n

\u201cNinguna instituci\u00f3n est\u00e1 completamente protegida de las personas que, de forma individual e ilegal, cobran comisi\u00f3n para actuar en nombre de otros\u201d, dijo el comunicado.\n<\/p><\/blockquote>\n

BanCoppel se neg\u00f3 a comentar. Banorte dijo que no hab\u00eda identificado ning\u00fan caso de lavado de dinero a trav\u00e9s de su sistema de pago de remesas, pero dijo que ten\u00eda las herramientas para detener cualquier intento de hacerlo. Banorte no entreg\u00f3 m\u00e1s detalles.<\/p>\n

Costa Rica no es la \u00fanica comunidad cuyos residentes dicen que el C\u00e1rtel de Sinaloa contrata a lugare\u00f1os para lavar dinero a trav\u00e9s de remesas.<\/p>\n

En todo Sinaloa, 49 personas familiarizadas con esta actividad, muchas de las cuales han participado ellos mismos, dijeron a Reuters que es un ajetreo com\u00fan para los residentes. Una madre de El Tepuche, un peque\u00f1o pueblo rural a unos 18 kil\u00f3metros de Culiac\u00e1n, dijo que hab\u00eda estado cobrando remesas para el C\u00e1rtel de Sinaloa durante cuatro a\u00f1os. \u201cYo lo he hecho, la mayor\u00eda de mi familia lo ha hecho\u201d, dijo.<\/p>\n

Si bien los funcionarios estadounidenses est\u00e1n cada vez m\u00e1s preocupados por el uso de remesas para mover dinero del narcotr\u00e1fico, L\u00f3pez Obrador ha enfatizado la importancia de las grandes y crecientes sumas que se env\u00edan desde Estados Unidos. M\u00e9xico recibi\u00f3 el a\u00f1o pasado la segunda mayor cantidad de remesas a nivel mundial, solo detr\u00e1s de India y superando a China, seg\u00fan el Banco Mundial.<\/p>\n

Las remesas representaron el a\u00f1o pasado el 4.3 por ciento del PIB mexicano, casi el doble del porcentaje de 2015, seg\u00fan muestran datos del gobierno. Casi 2 millones de hogares mexicanos recibieron remesas el a\u00f1o pasado, seg\u00fan el banco central de M\u00e9xico.<\/p>\n

\u201cEsto va para los m\u00e1s pobres\u201d, dijo L\u00f3pez Obrador en una conferencia de prensa el 2 de febrero en la Ciudad de M\u00e9xico, donde elogi\u00f3 a los trabajadores migrantes por enviar remesas.\n<\/p><\/blockquote>\n

Su oficina no respondi\u00f3 a las solicitudes de comentarios sobre las acusaciones de las fuerzas del orden p\u00fablico de que los c\u00e1rteles mexicanos est\u00e1n utilizando las remesas para lavar dinero del narcotr\u00e1fico.<\/p>\n

\u00bfEl aumento de las remesas tiene explicaci\u00f3n?
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El centro de estudios mexicano Signos Vitales examin\u00f3 el reciente aumento de las remesas y concluy\u00f3 que el aumento de la migraci\u00f3n por s\u00ed solo no puede explicar la r\u00e1pida expansi\u00f3n. \u201cEl lavado de dinero, estrechamente relacionado con las actividades de narcotr\u00e1fico\u201d, parece dar cuenta de al menos parte del crecimiento, seg\u00fan el informe.<\/p>\n

Ese estudio de marzo de 2023 se\u00f1al\u00f3 una variedad de puntos de datos que los analistas de Signos Vitales encontraron muy inusuales. Entre ellos:<\/p>\n

Ocho estados de EU con un n\u00famero relativamente modesto de residentes de origen mexicano mostraron un crecimiento descomunal en las remesas a M\u00e9xico entre 2018 y 2022.<\/p>\n

El mayor caso at\u00edpico fue Minnesota. Los remitentes que usaron los servicios de transferencia de dinero all\u00ed el a\u00f1o pasado transfirieron 4 mil 700 millones a M\u00e9xico, o el 8 por ciento del total de 2022, seg\u00fan datos del banco central, clasificando a Minnesota en el tercer lugar solo detr\u00e1s de California y Texas, y por delante de estados como Arizona, Colorado, Florida, Illinois, Nuevo M\u00e9xico y Nevada, todos lugares con n\u00fameros significativamente m\u00e1s altos de residentes latinos.<\/p>\n

Minnesota es el hogar de aproximadamente 200 mil personas de ascendencia mexicana. Todos habr\u00edan tenido que enviar un promedio de alrededor de 23 mil cada uno para acercarse a los 4 mil 700 millones, una \u201craz\u00f3n poderosa\u201d para dudar de que los trabajadores por s\u00ed solos pudieran lograr enviar niveles tan altos de remesas a M\u00e9xico. <\/p>\n

En los primeros nueve meses del a\u00f1o pasado, 227 municipios mexicanos recibieron tantas transferencias de dinero que cada hogar en esos lugares podr\u00eda haber recibido al menos una remesa por mes. \u201cEstad\u00edsticamente hablando, tales fen\u00f3menos son poco probables\u201d, dijo Signos Vitales. <\/p>\n

En conjunto, esos lugares recibieron 10 mil 500 millones, o casi el 25 por ciento de todas las remesas enviadas a M\u00e9xico en los primeros tres trimestres de 2022.<\/p>\n

Signos Vitales tambi\u00e9n encontr\u00f3 cientos de municipios que reci\u00e9n comenzaron a recibir transferencias de dinero en los \u00faltimos a\u00f1os.<\/p>\n

Oquitoa, un caser\u00edo de unas 500 personas ubicado en una regi\u00f3n del estado de Sonora dominada por el Cartel de Caborca.<\/p>\n

En 2017, Oquitoa no registr\u00f3 remesas, pero el a\u00f1o pasado recibi\u00f3 2.5 millones de d\u00f3lares, seg\u00fan muestran los datos del banco central.<\/p>\n

\u201cHay mucha informaci\u00f3n que\u2026 como m\u00ednimo, levanta sospechas de alg\u00fan tipo de actividad ilegal\u201d, dijo Enrique C\u00e1rdenas, presidente de Signos Vitales.\n<\/p><\/blockquote>\n

Las oficinas del gobernador de Minnesota, Tim Walz, y el fiscal general del estado, Keith Ellison, no respondieron a las solicitudes de comentarios.<\/p>\n

Morir a tiros\n<\/p><\/blockquote>\n

En Culiac\u00e1n, la ex limpiadora de casas que comenz\u00f3 a cobrar remesas para el C\u00e1rtel de Sinaloa en 2014 dijo que inicialmente se hab\u00eda sentido nerviosa por involucrarse con narcos, pero lo hizo \u201cpor necesidad\u201d.<\/p>\n

Recientemente hab\u00eda regresado con su hija a M\u00e9xico desde los Estados Unidos y estaba luchando para vivir con sus ingresos mensuales de 150 d\u00f3lares cuando un vecino sugiri\u00f3 una forma de ganar dinero f\u00e1cil.<\/p>\n

Su corte inicial de 230 d\u00f3lares se destin\u00f3 a pagar el alquiler de ese mes. Pronto, estaba cobrando remesas con regularidad, pero no m\u00e1s de tres veces al mes, un l\u00edmite impuesto por el c\u00e1rtel. A veces, sus supervisores le enviaban mensajes de que deb\u00eda \u00abtomarse un descanso\u00bb durante unos meses, dijo.<\/p>\n

La mujer dijo que recibi\u00f3 alrededor del 1 por ciento de cada remesa que cobr\u00f3. Pero una buena parte de sus ganancias totales, alrededor de 8 mil, provino de traer a otros al ring. Ella dijo que le pagaron 40 d\u00f3lares ‘por cabeza’ para las personas que ella misma reclut\u00f3, 20 por cada persona que trajeron sus alistados, seguido de un pago final de 10 por persona del siguiente nivel de la pir\u00e1mide.Dijo que el trabajo no la ha hecho rica, pero le ha hecho la vida un poco m\u00e1s c\u00f3moda. <\/p>\n

\u201cUtilizamos el dinero para mejorar la casa\u201d, dijo.\n<\/p><\/blockquote>\n

Uno de sus reclutas directos fue un camionero de Sinaloa de unos 50 a\u00f1os, quien dijo a Reuters que eventualmente involucr\u00f3 a su hija en la acci\u00f3n. Dijo que ella y otros reclutas m\u00e1s j\u00f3venes usaron Albo, una fintech mexicana, o empresa de pagos m\u00f3viles, para recibir dinero para el c\u00e1rtel.<\/p>\n

Las actividades de la hija arrojan luz sobre c\u00f3mo la nueva tecnolog\u00eda bancaria ofrece a los traficantes nuevas formas de lavar dinero, una tendencia confirmada por expertos en seguridad y 13 pitufos que dijeron que cobran remesas para el Cartel de Sinaloa. Algunas fintech ofrecen servicios basados en aplicaciones que transfieren dinero internacionalmente en segundos y brindan a los usuarios una tarjeta de d\u00e9bito o cr\u00e9dito para realizar compras con esos fondos.<\/p>\n

Albo trabaja con WorldRemit, la empresa de transferencia de dinero con sede en Londres, para permitir que las personas en los Estados Unidos env\u00eden remesas a los usuarios de Albo en M\u00e9xico. El conductor del cami\u00f3n dijo que se atuvo al m\u00e9todo tradicional de cobrar remesas en bancos y tiendas minoristas porque no estaba tan familiarizado con las aplicaciones para tel\u00e9fonos inteligentes.<\/p>\n

Dijo que su hija recibi\u00f3 las transferencias a trav\u00e9s de una billetera virtual en la aplicaci\u00f3n Albo. Luego, ella transferir\u00eda los fondos electr\u00f3nicamente a un n\u00famero de cuenta bancaria que el c\u00e1rtel le pas\u00f3 por WhatsApp. Mostr\u00f3 a Reuters una tarjeta de d\u00e9bito de Albo con el nombre de su hija que, seg\u00fan dijo, hab\u00eda sido vinculada a la billetera virtual.<\/p>\n

Albo no respondi\u00f3 a las solicitudes de comentarios. WorldRemit dijo que utiliza caracter\u00edsticas de seguridad l\u00edderes en el mercado para combatir presuntos delitos financieros en su plataforma, sin proporcionar m\u00e1s detalles.<\/p>\n

El camionero dijo que su hija cobr\u00f3 remesas para el C\u00e1rtel de Sinaloa durante tres a\u00f1os. Luego, en junio de 2019, dos hombres no identificados la mataron a tiros.<\/p>\n

El padre sospecha que el dinero que hab\u00eda aterrizado en su cuenta de Albo result\u00f3 ser una tentaci\u00f3n demasiado grande para ella. En los meses antes de que la mataran, dijo, se mud\u00f3 a un nuevo lugar, mejor\u00f3 su guardarropa, reemplaz\u00f3 su tel\u00e9fono inteligente y compr\u00f3 un nuevo televisor.<\/p>\n

\u201cLe dispararon a mi hija, aqu\u00ed frente a mi casa\u201d, dijo. Reuters vio una copia de su certificado de defunci\u00f3n. Dijo que muri\u00f3 de heridas de bala.\n<\/p><\/blockquote>\n

El hombre dijo que todav\u00eda cobra remesas para el C\u00e1rtel de Sinaloa. Tiene miedo de que le hagan da\u00f1o si se detiene.<\/p>\n

Fuente: Radioformula.com<\/a><\/p>\n

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Advierten que el C\u00e1rtel de Sinaloa ahora usa env\u00edo de remesas para lavado de dinero<\/p>\n

El C\u00e1rtel de Sinaloa y …https:\/\/t.co\/u205FSITyb<\/a> pic.twitter.com\/COzyqRbzJU<\/a><\/p>\n

— Marquesina.mx (@marquesinap) August 19, 2023<\/a><\/p><\/blockquote>\n